Səhmlər və Dividendlər nədir və onlara necə yatırım edilir?

Dividendlər təşkilatlar tərəfindən öz səhmdarlarına ilk növbədə nağd pul və ya səhm şəklində edilən ödənişlərdir. Bu, mənfəəti biznes sahibləri arasında bölüşdürməyin bir yoludur. Səhmlər seçərkən investorlar üçün geri dönüş olacaq ödənişlər əsas amildir. Əslində, bu, vergilər, kapitalın doldurulması, istehsal xərcləri və bonuslardan sonra qalan mənfəətin bir hissəsidir. Ödənişlərin məbləği və qaydası iştirakçılar tərəfindən, habelə təşkilatın və ya səhmdar cəmiyyətin nizamnaməsi ilə tənzimlənir və təsdiq edilir.

Dividendlər necə ödənilir?

Bir qayda olaraq, yaxşı maliyyə göstəriciləri və sabit gəlir axını olan şirkətlər mənfəəti nağd pul və ya dividend payı şəklində ödəyirlər. Tezlik və məbləğ aşağıdakılardan asılıdır:

• şərtləri və fəaliyyət dairəsi;
• bazar rəqabəti;
• maliyyə vəziyyəti.

Bəzi təşkilatlar hər rüb ardıcıl olaraq dividend ödəyir, digərləri isə daha az və ya heç ödəmir.

Adətən ödənişlər nağd şəkildə həyata keçirilir, lakin onlar əlavə pay şəklində də ola bilər.

Dividend səhmlərinə investisiya qoymaq passiv gəlir və sabit mənfəət əldə etməyin asan yoludur. Dividend ehtiyatları kommunal xidmətlər, telekommunikasiya və istehlak məhsulları da daxil olmaqla müxtəlif sənaye sahələrində mövcuddur. İnvestorlar onlardan güclü maliyyə göstəriciləri olan təşkilatlardan sabit gəlir əldə etmək üçün istifadə edirlər.

İnvestisiya etməyin faydaları

• Passiv gəlir və əlavə mənfəət.
• Potensial kapital artımı.
• Qeyri-dividend səhmlərindən daha yüksək gəlir.
• Digər mənfəət formaları ilə müqayisədə aşağı vergi dərəcəsi.

Bu investisiya növünün çatışmazlıqları var:

• Ödənişlər zamanla dəyişir. Müvafiq olaraq, investorun hansı gəlir əldə edəcəyini proqnozlaşdırmaq mümkün deyil.
• Şirkət istənilən vaxt ödənişləri azalda və ya ləğv edə bilər. Bu, investisiyanın dəyərinə təsir edəcəkdir.

Dividendlər ödəyən prima şirkətləri

Dividend ödəyən şirkətlərə nümunələr:

1. Apple Inc. (AAPL) rüblük dividendlər ödəyən texnologiya şirkətidir. 2021-ci ildə şirkət təxminən 14 milyard dollar dividend ödəyib.
2. Coca-Cola (KO) 100 ildən artıqdır ki, dividend ödəyən sərinləşdirici içki istehsalçısıdır. 2021-ci ildə şirkət təxminən 6 milyard dollar dividend ödədi.
3. Johnson & Johnson (JNJ) qlobal səhiyyə və istehlak məhsulları şirkətidir. 2021-ci ildə şirkət təxminən 11 milyard dollar dividend ödədi.
4. Procter & Gamble (PG) məişət kimyası, kosmetika və qida məhsulları daxil olmaqla geniş çeşiddə istehlak məhsulları istehsal edən çoxmillətli şirkətdir. 2021-ci ildə şirkət təxminən 8 milyard dollar dividend ödəyib.
5. Viza Inc. (V) ödənişləri emal edən və ödəniş kartlarını emissiya edən şirkət. 2021-ci ildə şirkət təxminən 3 milyard dollar dividend ödədi.

Bunlar dividend ödəyən bir çox şirkətdən yalnız bir neçəsidir. İnvestisiya üçün şirkət seçərkən onun maliyyə göstəricilərini və inkişaf perspektivlərini diqqətlə öyrənmək vacibdir.

Dividendlərdən vergi

Dərəcə ümumi vergi kateqoriyasından, eləcə də bölgənin vergilərindən asılıdır. Bu, federal gəlir vergisinə tabe olan gəlirdir. Bununla belə, dividendlərin bəzi növləri, məsələn, dividend səhmləri üzrə ödənilənlər, digər gəlir növləri ilə müqayisədə daha aşağı dərəcə ilə vergiyə cəlb oluna bilər.

İnvestisiya qərarı verməzdən əvvəl bir maliyyə məsləhətçisi ilə məsləhətləşmək, həmçinin investor və şirkət üçün hədəfləri və riskləri müəyyən etmək lazımdır.

Səhm

Siz səhmlər üzrə həm səhm qiymətindəki artımdan, həm də şirkət tərəfindən ödənilən dividendlərdən qazana bilərsiniz. Bununla belə, səhmlərə investisiya qoymaq investisiyanızı itirmək riskini ehtiva edir, ona görə də şirkətin səhmlərinə investisiya qoymaq qərarına gəlməzdən əvvəl, şirkətin maliyyə göstəricilərini və onun inkişaf perspektivlərini diqqətlə öyrənməli, həmçinin maliyyə məsləhətçisi ilə məsləhətləşməlisiniz.

Əgər siz səhm qiymətinin artımından gəlir əldə etməkdə maraqlısınızsa, o zaman yaxşı maliyyə nəticələri və inkişaf perspektivləri olan şirkətləri axtarmalısınız. Eyni zamanda, xarici mühitdə baş verən dəyişikliklərə vaxtında reaksiya vermək və səhmlərin satışı və ya alışı ilə bağlı qərarlar qəbul etmək üçün şirkət və sənaye ilə bağlı xəbərləri izləmək vacibdir.

Dividend gəliri əldə etməkdə maraqlısınızsa, o zaman sabit və yüksək səviyyədə dividend ödəyən şirkətləri axtarmalısınız. Tipik olaraq, yaxşı maliyyə nəticələri və yüksək bazar kapitallaşması olan şirkətlər aşağı bazar kapitallaşması olan şirkətlərdən daha yüksək dividendlər ödəyirlər.

Siz həmçinin bütöv bir sənayenin və ya bütövlükdə bazarın fəaliyyətini əks etdirən indekslərə investisiya qoymaqla səhmlərə pul qazana bilərsiniz. Bu, indeksə daxil olan şirkətlərin səhmlərinin və dividendlərinin qiymətinin artımından gəlir əldə etməyə imkan verir.

Nəhayət, səhmlərin nə vaxt alınıb satılacağını müəyyən etmək üçün texniki analizdən istifadə edərək səhmlərdən pul qazana bilərsiniz. Texniki təhlil investisiya qərarları qəbul etmək üçün səhm qiymətləri qrafiklərindən və digər statistik məlumatlardan istifadə edir.

Səhmlərin təhlili üçün alətlər

Bir çox səhm analizi alətləri mövcuddur və xüsusi alətin seçimi hansı növ analiz aparmaq istədiyinizdən asılıdır.

Əsas fond təhlili vasitələrindən bəziləri bunlardır:

1. Maliyyə hesabatları balans və mənfəət hesabatı kimi maliyyə məlumatları ehtiva edən şirkət hesabatlarıdır.
2. Fundamental təhlil şirkətin maliyyə göstəricilərinə əsaslanan təhlil üsuludur, məsələn, bazar kapitallaşması, P/E (səhmlərin qiymətinin mənfəətə nisbəti), dividendlərin gəlirliliyi, aktivlərin gəlirliliyi və s.
3. Texniki təhlil qiymət qrafiklərinin və ticarət həcminin öyrənilməsinə əsaslanan təhlil üsuludur.
4. Xəbərlərin təhlili - hadisələrin və xəbərlərin səhm qiymətinə təsirinin təhlili.
5. Sosial media təhlili - sosial şəbəkələrdə istifadəçilərin şirkət və onun təqdimatları haqqında rəy və rəylərinin təhlili.
6. Fond təhlili proqramı - texniki və fundamental analiz, xəbər təhlili və sosial şəbəkə təhlili funksiyalarını özündə birləşdirə bilən səhmlərin təhlili üçün xüsusi proqramlar.

Broker platformaları qiymət və həcm qrafikləri, xəbərlər və analitik hesabatlar kimi səhmlərin təhlili üçün məlumat verə bilən birja ticarət platformalarıdır.